Аферы Подделки Криминал Защитись сам  Архив раздела Защитись сам

Главная ] Вверх ]






Обман с гарантией

// Мошенники расширили круг финансовых инструментов

Наталия Биянова. Газета «Коммерсантъ»   № 26/П (4326) от 15.02.2010 

Поддельные векселя вытесняет новый вид фальшивых финансовых документов — банковские гарантии. Московский банк Сбербанка распространил сообщение об активизации афер с поддельными гарантиями банка. Как выяснило его управление безопасности, под видом сотрудников банка мошенники пытались продать поддельные гарантии на суммы до 10 млрд руб., разовая комиссия мошенников доходила до 50 млн руб. Банковская гарантия требуется сегодня при осуществлении все более широкого круга операций, и "гарантийные" мошеннические схемы будут встречаться все чаще, говорят эксперты.

"Управление безопасности Московского банка Сбербанка России имеет достоверную информацию об активных попытках организованных групп мошенников использовать поддельные гарантии Сбербанка России, якобы выданные отделениями банка в Москве, для незаконного получения денежных средств или имущества от предприятий и организаций не только в Российской Федерации, но и за рубежом",— сообщил в пятницу Сбербанк. Поддельные гарантии, попавшие в распоряжение управления безопасности Московского банка Сбербанка, выданы на суммы от 100 млн руб. до 10 млрд руб., а в документах, которые мошенники пытались внедрить на рынках ближнего зарубежья и Евросоюза,— на €250 млн и $500 млн. Вознаграждение мошенников составляет 1-50 млн руб., отмечают в Сбербанке.

Зачастую встречи с клиентами могут организовываться даже в офисах отделений Сбербанка, к клиентам выходит лицо, выдающее себя за руководителя отделения с указанием на бейдже той же фамилии, что и в тексте гарантийных документов. "Руководитель" подписывает документы и проставляет на них оттиск поддельной печати. После этого на руках у обманутых коммерсантов остаются фиктивные гарантии, а у мнимых посредников — реальное денежное вознаграждение. Как пояснила "Ъ" руководитель пресс-службы Московского банка Сбербанка Юлия Шелегова, с начала года в банк поступило около 30 обращений от предпринимателей и кредитных организаций, которые засомневались в подлинности предложенных им гарантий Сбербанка.

Банковская гарантия — это выдаваемое банком-гарантом поручительство на выполнение клиентом обязательств. В случае если клиент не может исполнить эти обязательства, ответственность по его долгам несет банк, выдавший гарантию. В отличие от векселя, выдаваемого на предъявителя, в гарантии указывается конкретное юридическое лицо (принципал), которое является клиентом банка.

"У нас банковские гарантии выдаются очень редко и только надежным заемщикам, под обеспечение",— говорит Юлия Шелегова. В поддельных же гарантиях были указаны предприятия, которые в Московском банке Сбербанка не обслуживаются и за которых банк никогда не выдавал поручительств, говорит она. Данных о тех, кто попался на уловку мошенников, у нее нет, а сам банк "никакого ущерба не понес".

Раньше мошенники охотнее всего подделывали векселя банков из первой пятерки, поскольку это уважаемые гаранты, их поручительства самые надежные, говорит партнер компании "ФБК-Право" Александр Сотов. "Однако раньше мошенники были скромнее, поддельные документы изготовлялись на суммы в несколько миллионов рублей",— добавляет он. "Но с точки зрения удобства для махинаций гарантия мало чем отличается от векселя,— говорит главный юрист Нордеа-банка Константин Каричев.— Если знать, под кого, на какие цели нужна такая гарантия, изготовить поддельный документ довольно просто".

Количество операций, для осуществления которых необходима банковская гарантия, в последние годы постоянно увеличивается. К примеру, с июня 2007 года закон обязал туроператоров получать банковскую гарантию или страховать свою ответственность. Тем, кто не смог получить гарантию, запрещалось предоставлять туристические услуги. "Банковская гарантия — востребованный заемщиками инструмент,— добавляет главный бухгалтер банка "Уралсиб" Юрий Петухов.— Организаторы аукционов, тендеров, в том числе по госзакупкам, требуют от участников торгов банковской гарантии, чтобы подтвердить платежеспособность потенциальных покупателей". С этими же целями гарантию уполномоченных банков требуют от участников внешнеэкономической деятельности и таможенные органы. "В корпоративном секторе гарантия также широко используется при крупных сделках для обеспечения платежеспособности сторон",— подтверждает господин Сотов. Когда появляется спрос на такой инструмент, естественно, количество мошеннических схем тоже увеличивается, говорит господин Петухов.


Назад Далее
В начало страницы
 


При любом использовании материалов сайта или их части в сети Интернет обязательна активная незакрытая для индексирования гиперссылка на www.aferizm.ru.
При воспроизведении материалов сайта в печатных изданиях обязательно указание на источник заимствования: Aferizm.ru.

Copyright © А. Захаров  2000-2017. Все права защищены. Последнее обновление: 11 марта 2017 г.
Сайт в Сети с 21 июня 2000 года

SpyLOG Яндекс.Метрика   Openstat   HotLog