Аферы Подделки Криминал  Защитись сам Кредитная история Архив раздела "Защитись сам"



"Взаимное доверие" оставило 60 москвичей без квартир

Елена Михайлова. Росбалт, 19 июня 2012

Крупное мошенничество с квартирами расследует ГСУ ГУВД по Москве. Жертвами аферистов стали десятки человек. Добиться помощи у правоохранительных органов они не могли около двух лет, за это время многие оказались на улице.

История вполне в духе дня сегодняшнего. Размах аферы свидетельствует об убежденности мошенников в собственной безнаказанности, а также, к сожалению, демонстрирует излишнюю доверчивость и правовую безграмотность многих наших сограждан.

Каждый из пострадавших (сейчас их число приближается к 60) в свое время, испытывая нужду в деньгах, обратился за потребительским кредитом в ООО КБ "Смоленский Банк"- либо напрямую, либо через другие организации (например, ООО "Столица М"), которые и адресовали их в вышеназванное финансовое учреждение. Условия, озвученные будущим кредитополучателям в рамках программы "Взаимное доверие", не настораживали: в качестве обеспечения займа должны были выступать их квартиры (причем сумма кредита не превышала 30-40% от стоимости жилья на момент предоставления договора займа), проценты — не более 24-28 годовых. Обходительные сотрудники, солидная вывеска – все внушало доверие. Поразмыслив, люди пошли за деньгами.

Кредиты одобрялись удивительно быстро – представлявшийся сотрудником КБ" Смоленский Банк" Сергей Салия, как отмечают потерпевшие, умудрялся потратить на это лишь день, буквально сразу же можно было приносить документы на оформление договора.

Была, правда, некая странность: в банк для оформления кредитных обязательств обычно приглашали во второй половине дня. Однако в тот момент этому никто значения не придал.

Ну а дальше происходило следующее. Будущим заемщикам, по их словам, приносили обширный пакет документов, но толком ознакомиться с ними возможности не давали: одни бумаги забирали на исправление, другие приносили вновь, отвлекали посторонними разговорами. И все с непосредственным участием Сергея Салия… А когда рабочие часы в банке уже близились к концу, просили срочно подписать договор, который, по заверениям, был уже тщательно проверен и одобрен юридической службой кредитно-финансового учреждения. Спешку объясняли тем, на следующий день якобы не удастся получить подписи руководства банка. И люди соглашались. Их не останавливал даже отказ выдать документы на руки для детального ознакомления (это объяснялось коммерческой тайной). Видимо, столь велика была магия солидной банковской вывески.

Далее заемщиков с сопровождающим отправляли оформлять доверенность на регистрационные действия представителей банка к нотариусу Елизавете Сморгуновой где (и снова в спешном порядке, поскольку нотариусу нужно уходить или в приемной толпится очередь) просили расписаться на доверенности и в реестре. Подписанные документы моментально забирались работниками банка.

Согласованную сумму кредита Сергей Салия в присутствии заемщиков размещал в депозитарном сейфе банка. Получить деньги в дальнейшем можно было только с ним, поскольку у Салия находился второй ключ от ячейки, либо в одном из помещений на 9-м этаже здания банка в 3-м Самотечном переулке (как выяснилось уже в ходе судебных разбирательств, в этом помещении располагались ОАО "Сандер Менеджмент" и ООО "МВ Девелопмент").

Кроме графика, платежей на руки заемщикам не выдавали ни одного документа, поясняя, что до окончания выплат по кредитному договору документы на квартиру остаются у банка. Именно поэтому никто из пострадавших до самого последнего момента не имел представления, что подписал не договор залога, а договор купли-продажи квартиры, по которому в качестве покупателя выступали либо Сергей Салия, либо ООО "МБ Девелопмент". Расчет по договору купли-продажи якобы производился векселем КБ "Смоленский Банк" с возможностью его предъявления к оплате не ранее, чем через 2-4 года с даты подписания договора. Естественно, этого векселя никто из заемщиков не только не подписывал, но и не видел, также на векселях отсутствуют необходимые передаточные надписи в адрес заемщиков. Между тем кредитный договор (но уже с условиями кредита под 58% годовых) был, как оказалось, оформлен под залог данного векселя.

 

Как отмечают пострадавшие, они сомневаются, что данные векселя вообще выпускались банком: документы по оценке векселя как предмета залога оформлялись раньше, чем выпускался сам вексель. Получается, что сотрудники банка оценивали еще не выпущенные ценные бумаги. Но это не мешало молниеносно совершать с ними хитроумные комбинации. Так, многоходовка с оформлением договора купли-продажи квартиры, кредитного договор, составлением векселя "Смоленского Банка", передачей от банка Салия, от него — заемщику, а от заемщика — обратно банку занимала всего лишь один день.

К сожалению, правда выяснилась лишь, когда заемщики, завершив выплаты по кредитам, начали обращаться в банк, чтобы оформить этот факт и вернуть документы на заложенные квартиры. Тогда-то "Смоленский Банк" официально заявил, что к жилью, заемщиков отношения не имеет, а залогом по кредитному договору является его собственный вексель. Также в банке отметили, что о гражданине Салия и ООО "МБ Девелопмент" слышат впервые, к банку эти субъекты отношения не имеют.

Пострадавшие обратились в правоохранительные органы, на что Сергей Салия отреагировал исками в суды о выселении граждан с детьми и стариками из их единственного жилья: по документам оно им больше не принадлежало. А ранее незнакомый с Салия "Смоленский Банк" стал активно поддерживать его в суде, утверждая, что и Салия, и ООО "МБ Девелопмент" являются добросовестными приобретателями жилья.

К тем заемщикам, которые не успели погасить кредит, но, узнав об афере, прекратили вносить необоснованно подскочившие платежи и потребовали возврата квартир, КБ "Смоленский Банк" и компанией Честерхонтон Девелопмент Лимитед (владеет ООО "МБ Девелопмент", также ей банк уступил свои права требования по всем таким кредитным договорам) были поданы иски о взыскании просроченной задолженности кредита с повышающими штрафными санкциями. Суд удовлетворил их с завидной быстротой, в отсутствии заемщиков, даже без их уведомления.

Заявления пострадавших следователем ГСУ по Москве Артемом Несмачным, как отмечают заемщики (обращение есть в редакции), по непонятным причинам оставлялись без движения. И только один раз Следственная часть при УВД по ЮАО г. Москвы все же возбудила уголовное дело по заявлению Татьяны Шканаевой. Однако вскоре его затребовали в ГСУ по Москву, откуда через полгода пришел ответ от того же Несмачного. Из документа следовало, что в данном уголовном деле Салия теперь числится потерпевшим. В итоге Шканаеву суд признал виновной в предоставлении поддельной подписи (подчерковедческой экспертизы не проводилось) и осудил на три года условно. Остальным жалобщикам, как свидетельствуют потерпевшие заемщики, следователь ГСУ заявил: следующие приговоры будут уже не с условным, а с реальными сроками.

Согласитесь, очень странные для сотрудника ГСУ действия. Однако в своем обращении потерпевшие сообщают удивительный факт: в июне 2010 года (их заявления рассматривались в ГУС весной-летом 2010 года) гражданка Несмачная И.С., являющаяся членом семьи следователя ГСУ Артема Несмачного, по очень дешевой цене приобрела у Сергея Салия квартиру, ранее находившуюся в собственности одного из заемщиков КБ "Смоленский Банк" (примечательно, что реализация квартир осуществляась Салия еще до окончания срока действия кредитных договоров).

И все же деятельность Сергея Салия заинтересовала правоохранительные органы. Правда, несколько с неожиданной стороны. В феврале 2012 года стало известно, что в отделе экономической безопасности и противодействия коррупции УВД по СЗАО г. Москвы находится материалы проверки по факту осуществления незаконной предпринимательской деятельности Сергеем Салия, который в 2009-2010 годах систематически получал прибыль от регулярной купли-продажи квартир, а как индивидуальный предприниматель зарегистрировался лишь в 2011 году. Материалы проверки, среди которых наличествовали и объяснения обманутых заемщиков, были направлены в УВД ЦАО (фактически именно в Центральном округе вел свою незаконную предпринимательскую деятельность Салия). В СУ УВД САО было принято решение о возбуждении уголовного дела по п. "б" ч.2 ст. 171 УК РФ (незаконное предпринимательство с извлечением дохода в особо крупном размере). Однако прокуратура округа отменила данное постановление, посчитав, что необходимо более тщательно определить место получения незаконного дохода.

Двадцать восьмого марта материалы проверки и заявления заемщиков сотрудником ОЭБиПК УВД по СЗАО Виталием Махровым были вновь направлены в УВД по ЦАО, но как отмечают пострадавшие, "там их опять отказываются объективно рассматривать".

Это стало последней каплей. Отчаявшиеся добиться справедливости в правоохранительных органах заемщики стали искать другие пути для защиты своих интересов.

Они обратились к первому заместителю председателя комитета Государственной думы по безопасности и противодействию коррупции Виктору Черкесову (текст обращения имеется в редакции). "В связи с последними событиями, а именно – постоянным давлением, приостановкой каких-либо действий для возбуждения уголовного дела в отношении всей этой группы лиц, мы просим вас отправить депутатский запрос о положении дел и решении по данному вопросу в СУ УВД по ЦАО г. Москвы", — писали обманутые заемщики.

Именно вмешательство Виктора Черкесова помогло переломить ситуацию. Он направил депутатский запрос в ГУ МВД по Москве. С этого момента события стали разворачиваться уже совершенно по иному сценарию.

Следователи столичного главка МВД нашли подтверждения факта покупки матерью Артема Несмачного квартиры у Сергея Салия. Было принято решение об увольнении Несмачного из органов внутренних дел. Дальнейшей проверкой в отношении него занимается Служба собственной безопасности ГУ МВД по Москве.

Также были найдены документальные подтверждения фактам мошеннического завладения Сергеем Салия квартирами авторов обращения. 12 мая 6-м отделом СЧ ГСУ ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Ссылки по теме:

В начало страницы

 


 


При любом использовании материалов сайта или их части в сети Интернет обязательна активная незакрытая для индексирования гиперссылка на www.aferizm.ru.
При воспроизведении материалов сайта в печатных изданиях обязательно указание на источник заимствования: Aferizm.ru.

Copyright © А. Захаров  2000-2017. Все права защищены. Последнее обновление: 06 ноября 2017 г.
Сайт в Сети с 21 июня 2000 года

SpyLOG Яндекс.Метрика   Openstat   HotLog