Аферы Финансовые пирамиды Архив раздела "Аферы и мошенничество"

Главная ] Вверх ]







На крючке у Фортуны

Недавно прокуратура Тульской области совместно с УФСБ возбудила уголовное дело против сотрудницы австрийской страховой компании "SI Save-Invest". Только по предварительным данным, при посредничестве этой страховой пирамиды из России "утекло" от 2,5 до 4 миллиардов долларов США.

Первое уголовное дело против представителей австрийской маклерской страховой компании "SI Save-Invest" ("S.S.I.") было возбуждено Владимирской областной прокуратурой в 1997 году. Тогда речь еще не шла о широкомасштабном вывозе денег за границу. Несколько сотрудников фирмы были уличены в незаконном предпринимательстве. Они от лица "SI Save-Invest", не имея лицензии, распространяли на территории области страховые полисы зарубежных фирм, что, согласно закону "О страховании", запрещено. Чем на самом деле занимается австрийская компания, выяснилось гораздо позже, когда следом за Владимирской прокуратурой дела против сотрудников "S.S.I." стали возбуждаться и в других регионах. Два дела возбудили налоговая полиция и МВД: в Новом Уренгое – против одного из руководителей предприятия "МИГ-связь", застраховавшею весь штат своих сотрудников, и в Нефтеюганске -- против сотрудницы "S.S.I." по статье 159 УК РФ "мошенничество". В Ростове-на-Дону по статье "мошенничество" был привлечен руководитель нефтебазы, оказавшийся еще и сотрудником "S.S.I.", в Кирове возбудили дело против сотрудника местной администрации. Военная прокуратура заинтересовалась одним военнослужащим, работавшим на австрийскую страховую компанию. Как удалось выяснить следствию, сотрудники "S.S.I." занимались не только незаконным предпринимательством. По сути, эта австрийская фирма стала хорошо организованным каналом вывоза денег российских предприятий за рубеж.

Пирамида

Официальное разрешение открыть представительство на территории России "S.S.I." получила летом 1995 года (свидетельство о внесении в сводный государственный реестр Государственной регистрационной палаты при Министерстве экономики РФ N 925 от 27 июля 1995 года). Как поговаривают в самой "S.S.I.", это произошло благодаря одному из высокопоставленных чинов в Министерстве экономики России.

Представительство не имело официальных полномочий заниматься страховой деятельностью и могло оказывать только консультационные услуги. Однако, как показали дальнейшие события, "S.S.I." не особенно придерживалась этого правила. Напротив, она заключила договоры с зарубежными компаниями и создала на территории России широкомасштабную сеть по распространению полисов накопительного страхования "Fortuna" (Швейцария), "Grawe" (Австрия), "Medlife" (Кипр), "Clerical Medical International", или "C.M.I." (Великобритания), "AL1CO" (США) и "American Security Life" (Лихтенштейн). Причем создавать эту сеть "SI Save-Invest" начала задолго до открытия официального представительства - еще в начале 90-х годов.

Договоры по всем программам заключались на 15 лет. В основном это была страховка на случай смерти или потери трудоспособности. И только единственная программа "C.M.I." предусматривала страховку от ряда болезней. Возраст клиентов был строго лимитирован: до 65 лет по "C.M.I." и до 55 лет по остальным программам.

Первоначальный взнос - 1000 долларов. В некоторых случаях он мог быть уменьшен до 300 или, наоборот, увеличен до трех, пяти, восьми и выше тысяч долларов. В зависимости от финансовых возможностей клиента. В дальнейшем ежегодно вносилась сумма, эквивалентная первоначальному взносу. Если клиент вовремя не вносил деньги, договор аннулировался, а уже поступившие средства оставались у страховой компании. Если деньги поступали исправно, то, согласно договору, через 15 лет вся накопленная сумма вместе с обычными страховыми процентами (за исключением первичною взноса) должна быть перечислена на указанный счет в иностранном банке.

Для тою чтобы стать сотрудником "SI Save-Invest" и самому заниматься страхованием, нужно было заплатить еще 1000 долларов и периодически оплачивать семинары, которые каждый месяц проводились компанией на территории Австрии, Венгрии, Чехии, Турции, Китая или Кипра.

Дабы избежать проблем с российскими правоохранительными органами, всех страховщиков оформляли как консультантов. Кроме тою, местом заключения договоров указывались любые города в Венгрии, Австрии и на Кипре. Несмотря на то что все документы между "S.S.I." и клиентами на самом деле подписывались на территории России и здесь же передавались наличные деньги.

Для стимулирования сотрудников внутри компании была выстроена строгая иерархическая лестница, состоящая из восьми ступеней, или уровней карьеры. Чтобы подняться на очередную ступень, необходимо набрать определенное количество единиц. Эти единицы зависели, с одной стороны, от стоимости страховки, а с другой - от количества новообращенных страховщиков. От ступени, которую занимал сотрудник, зависел размер его вознаграждения: чем выше уровень, тем больше процент с каждого договора, и чем больше на тебя работает людей, тем выше отчисления. На начальной ступени страховщик получал лишь 20 долларов с каждого договора, а на 8-й (директорский уровень) - от 500 и выше плюс ежемесячные премии в 2000 долларов.

Чиновники

Основную ставку "SI Save-Invest" делала на работу с высокопоставленными чиновниками, крупными предприятиями и организациями. Перед сотрудниками "S.S.I." ставилась задача вербовать в свои ряды чиновников различного ранга и руководителей предприятий, с тем чтобы они, в свою очередь, за определенный процент становились страховщиками. Расчет прост - даже высокопоставленным лицам ничто человеческое не чуждо. Тем более что им предлагали полисы на первый взгляд вполне солидных фирм. Не объясняли же при этом, что компания работает на территории России не вполне законно и на птичьих правах.

В материалах уголовного дела имеются страховые договоры ряда очень ответственных по тем временам лиц. В том числе и бывшего главы администрации президента РФ Сергея Филатова, Дмитрия Рогозина, нескольких, теперь уже бывших, министров. Подшит договор Бориса Салтыкова, экс-министра по науке и технической политике. И его дочери.

Конечно, наличие у Филатовых, Салтыковых и Рогозина страховых полисов совершенно не означает, что они занимались страхованием других. Однако, по мнению Владимира Коматовского, начальника следственного отдела УФСБ по Владимирской области, все они должны были знать о том, что на их имя куплены иностранные страховые полисы. Под договорами стоят их подписи.

Как утверждает сотрудница "SI Save-Invest" Анна Владимирова, люди эти, конечно же, никаких корыстных целей не преследовали. Филатова в авантюру с иностранной страховкой втянула некая Людмила Борисова, сотрудница фирмы, принадлежащей супруге экс-главы администрации президента Галине Филатовой. Она убедила Филатову застраховать себя, мужа, дочь и финансового директора фирмы, который впоследствии застраховал и своего сына, по программе "C.M.I.". А Салтыкова вместе с дочерью застраховала Анна Голодова, близкая подруга экс-министра. И у Филатовых, и у Салтыковых общая сумма страховки за 15 лет должна была составить 15 тысяч долларов на каждого. Рогозина застраховала его теща.

- Нелли Серебрякова решила всерьез заняться страховым бизнесом, - рассказывает Анна Владимирова, - а у "S.S.I." есть условие: пока не застрахуешь двенадцать-тринадцать человек, все деньги с договоров получает тот, кто привел тебя в эту структуру. А Серебрякова никак не могла набрать нужное количество застрахованных. Причем сам Рогозин отказывался до последнего. Тогда она устроила истерику, мол, не хотите мне помочь... Взятые на измор родственники согласились: "Ладно, ладно, только успокойся, сколько тебе еще надо застраховать?"

Были среди чиновников и руководителей предприятий и те, кто охотно принимал предложение работать на "S.S.I.".

Одна из наиболее интересных представительниц "SI Save-Invest" Ирина Сперанская - заместитель генерального директора фонда сотрудничества "Россия-АСЕАН". Так как фонд занимается продвижением российских национальных интересов в Азиатско-Тихоокеанском регионе (он создан по инициативе МИД РФ и функционирует под его патронажем), она имела очень обширные связи среди политиков и правительственных чинов. И некоторых из них даже уговорила застраховаться. До 1998 года Сперанская возглавляла представительство "S.S.I." в Москве. Однако после возбуждения во Владимире уголовного дела сняла с себя полномочия и передала их Ивану Карякину

Еще одним ценным приобретением "S.S.I." стала руководитель крупной туристической фирмы "Евро-тур" (Тольятти) Ирина Каналина. За счет своих связей среди руководителей крупных предприятий ей очень быстро удалось продвинуться по иерархической лестнице и достигнуть 8-го уровня. Именно она уговорила руководство ВАЗа застраховать заводчан, уведя тем самым за кордон 5-6 миллионов долларов.

В Москве активное участие в страховании, по словам Владимира Коматовского, принимали бывшие сотрудники МВД, КГБ, ФСБ и Министерства обороны. Их структура была якобы организована дочерью бывшего председателя КГБ Владимира Семичастного Еленой Черныш.

В случае же с последним, тульским делом в историю со страхованием оказались втянутыми даже сотрудники Центробанка РФ. Как установило следствие, эстонской гражданке Носковой, против которой возбуждено уголовное дело, удалось привлечь к страховой деятельности дочь бывшего начальника ГУ ЦБ по Тверской области Александра Безвольского (в настоящее время он является депутатом Государственной думы РФ) и заместителя начальника ГУ ЦБ по Тверской области г-жу Леонову. Следствием установлено, что оба названных лица активно занимались привлечением клиентов. Может, с целью сориентироваться в ситуации, а может, и с намерением оказать давление на следствие в настоящее время Безвольский направляет депутатские запросы в различные правоохранительные ведомства на предмет правомочности возбуждения уголовного дела.

Предприятия

Вторым направлением, в котором активно работали сотрудники "S.S.I.", была разработка крупных предприятий. На этом делалась основная часть денег. Так называемые "консультанты" по заданию головной организации вели активную работу в Центральной части России, в Сибири и на Урале. В двух последних регионах, по словам Анны Владимировой, особенно успешно поработали два сотрудника "S.S.I." 8-го уровня - Василий Коростылев и Сергей Еремеев.

- Коростылев "окучивал" Сибирь и Урал следующим образом, - рассказывает Анна. - Нанимал автобус и отправлял всех своих подопечных страховщиков по городам и весям. Поэтому там застраховано не только огромное количество предприятий, но и жители глухих деревень. В основном он, конечно, работал с крупными предприятиями. Так же как и его конкурент - Еремеев. Ходят слухи, что кто-то из них застраховал даже Магнитогорский металлургический комбинат.

По словам начальника следственного отдела УФСБ по Владимирской области Коматовского, директорам предприятий предоставлялась возможность выезжать на семинары. "А там с ними вели отдельные разговоры. Суть их нам неизвестна. Но мы можем догадываться, что действительно речь шла о каналах переброски денег за рубеж в обоюдных интересах", - считает Коматовский. Впрочем, это не только предположения. На сайте одного из сотрудников этой фирмы в перечне предоставляемых услуг среди прочего черным по белому написано: "легализация доходов посредством получения страховых выплат по требованию, оптимизация налогообложения, игра на фондовых биржах мира и вывоз капитала за рубеж под видом уплаты страховых премий".

Как деньги утекали за кордон

Специалисты "S.S.I." разработали несколько схем переброски крупных сумм за рубеж (такая схема, нарисованная от руки, была изъята во время обыска на квартире одного из фигурантов). Выглядело это следующим образом.

Руководство предприятия заключало договор с "S.S.I." и страховало своих сотрудников на значительные суммы. А в качестве выгодоприобретателя указывался руководитель предприятия. В этом случае по истечении срока договора (15 лет) он получал все деньги. Но уже на заграничный счет. Так, например, действовал директор московской фирмы "Внешпромтехобмен".

Из материалов уголовного дела: "...генеральный директор фирмы "Внешпромтехобмен" г. Москвы Николаев А. Н. застраховал своих сотрудников, перечислив из средств предприятия на счет "SI Save-Invest" в качестве первоначальных взносов около 50 тысяч долларов США, указав в документах себя в качестве единственного наследника..."

Иногда сотрудники даже не знали о том, что на их имя приобретены страховые полисы. По словам Анны Владимировой, на семинарах приводили такие случаи в качестве пособия для начинающих. Дело в том, что для оформления страховки нужна ксерокопия паспорта и самые элементарные данные: фамилия, имя и адрес. А все эти данные есть в отделе кадров. Поэтому страховщик, договорившись с руководством предприятия, оформлял страховки на сотрудников втемную. Дальше события развивались по нескольким сценариям.

Первый. После того как деньги уходили за границу и поступали на счет "SI Save-Invest", клиент аннулировал сделку. Обычно отбой давался в течение 3-4 дней после перевода денег. "Руководство предприятия посылало факс с просьбой аннулировать все страховки", - рассказывает сотрудница "S.S.I.". В этом случае, согласно договору, "S.S.I." все равно должна была перевести деньги (за вычетом своих процентов) на указанный клиентом счет за рубежом.

Второй. Организация платила сразу за 5, 10 или 15 лет вперед. А затем просила оставить на счету деньги из расчета годового или двухгодового взноса, а остальные перевести на свой зарубежный счет. К слову, физические лица в таких случаях теряли практически все накопления.

Третий. Наиболее безобидный. Деньги честно лежали на счете страховой компании. Но по истечении срока договора опять же переводились на зарубежный счет, указанный руководством предприятия. Естественно, что к тому моменту, через 15 лет, большинство сотрудников, на которых оформлена страховка, скорее всего, должны были уволиться. Но получателями страховых сумм все равно оставались заинтересованные лица в руководстве предприятия.

Кроме того, сотрудниками "SI Save-Invest" была разработана схема заключения контрактов через третьих лиц и через фирмы-однодневки. В основном она использовалась при переводе бюджетных денег. Как считает следствие, за определенное вознаграждение бюджетная организация договаривалась с различными коммерческими структурами и заключала с ними договор на предоставление услуг по маркетингу, рекламе или покраске заборов и списывала ушедшие деньги. (Эта схема тоже была изъята у одного из сотрудников "S.S.I." во время обыска.) Так, например, действовало руководство Управления Федеральной почтовой связи города Москвы "Московский почтамт".

Из материалов уголовного дела: "...В начале 1995 года сотрудником "SI Save-Invest" жителем г. Москвы Жаворонковым Г. Б. с работниками Управления Федеральной почтовой связи г. Москвы "Московский почтамт" (УФСП) были проведены беседы по страхованию, в ходе которых разъяснены условия страхования, порядок оплаты страховых взносов и расторжения договора страхования с возможностью получения всей суммы оплаченных взносов путем перечисления их на счета, указанные клиентом в договоре, предложено использовать для оплаты страховых взносов денежные средства предприятия, а также доведена схема их перечисления на счета "SI Save-Invest". После указанных бесед около десяти сотрудников УФСП во главе с директором Федоровичем М. А. при посредничестве Жаворонкова Г. Б. заключили индивидуальные договоры страхования со страховой фирмой "Fortuna", перечислив на счет "SI Save-Invest" через финансовую компанию "Ленд", предложенную Жаворонковым, 756 миллионов 940 тысяч 312 рублей бюджетных средств в качестве страховых взносов...

В дальнейшем для сокрытия факта перечисления денежных средств в целях личного страхования Федоровичем М.А. были заключены фиктивные договоры с ТОО "Манат" "О совместной деятельности" и "Подряда на ремонтно-строительные работы" на указанную выше сумму..."

Аналогичные схемы прослеживались еще на нескольких крупных предприятиях. В частности, так были застрахованы сотрудники межгосударственной телекомпании "Мир", Московской городской телефонной станции (МГТС) и ВАЗа.

Подобный же случай был зафиксирован в 1997 году в Ростове. Там "SI Save-Invest" удалось втянуть в свою деятельность руководителя АО "Семикаракорск-нефтепродукт" Петра Колюжнова (4-й уровень). Он от имени "S.S.I." застраховал за счет средств АО сотрудников своей нефтебазы. А потом, заключив договоры на оказание услуг с двумя подставными фирмами-однодневками, открытыми на утерянные паспорта, переправил деньги в Австрию. В общей сложности Колюжнов заработал на этом около 140 тысяч долларов.

Из уголовного дела N 9796645, возбужденного в отношении Колюжнова Петра Ивановича по статье "мошенничество" УК РФ: "...В ходе обыска изъяты финансовые документы, свидетельствующие о наличии на его валютном счете, открытом через "SI Save-Invest", около 140 тысяч долларов, а также свидетельства о наличии у него счетов на Кипре..."

В основном для переброски денег за границу предприятия используют страховую программу "A.S.L". Но в принципе для этого пригодны все иностранные страховые программы. Например, "Medlite" и "Fortuna". Однако за счет гибкого счета, или так называемого флэкс-экаунда, "A.S.L." наиболее приспособлена для подобного рода махинаций. Флэкс-экаунд - это когда человек, заплатив вступительный годовой взнос (например, тысячу долларов), имеет возможность сбросить на этот счет хоть всю сумму, за все 15 лет. Кроме того, через некоторое время разрешается переводить туда же дополнительные суммы. Деньги, находящиеся на флэкс-экаунде, не замораживаются. Клиент может воспользоваться ими в любой момент. Для этого просто надо написать заявление в страховую компанию и, если она даст согласие, снять часть денег со счета.

Кстати, сотрудники "S.S.I." представляют "A.S.L." как дочернюю компанию "ALICO", которая входит в крупнейшую американскую страховую группу "A.I.G.". Как удалось установить следствию, "ALICO" зарегистрирована в оффшорной зоне Лихтенштейн. Есть еще одна довольно странная деталь. По некоторым данным, компания "A.S.L." создана выходцами из России. По словам Анны Владимировой, практически весь штат головного бюро в Лихтенштейне - русские. Даже барышню на телефоне зовут Блинова Александра.

Утечка баксов

Вышеперечисленными способами, считают следователи, воспользовались руководители многих предприятий. Причем как коммерческих, так и государственных. Вплоть до режимных. Застраховался целый комплекс оборонных предприятий в Уренгое, в том числе и "МИГ-связь", оптико-волоконный завод в Вологде (сумма договора на 15 лет - 1 миллион 458 тысяч долларов, первичный взнос - 99 тысяч) и режимное предприятие "Связь-7", включавшее в себя довольно развитую структуру станций связи на территории России. Причем в последнем случае, по словам Владимира Коматовского, следствие выяснило, что это было сделано по рекомендации министерства.

Пользоваться услугами "SI Save-Invest" не гнушались даже областные администрации. Так, например. Комитет по охране природы администрации Кировской области в 1997 году заключил договор с "S.S.I." на 165 тысяч долларов. Правда, чиновники успели перечислить через кировский филиал АКБ "Авиабанк" лишь 30 тысяч долларов бюджетных средств. Дальнейшей реализации сделки помешал скандал, разразившийся вокруг этой истории, и требование губернатора области любой ценой вернуть деньги обратно.

Бюджетные деньги утекали из России как вода. По предварительным подсчетам, за период с 1996 по 2000 год было вывезено порядка 2,5-4,5 миллиарда долларов (учитывая бюджетные средства). В среднем ежегодно за кордон уходило от 500 до 800 миллионов долларов. Только в 1996 году через "Budapest Bank" должно было пройти порядка 500 миллионов долларов. Как сказано в протоколе допроса одной из сотрудниц "SI Save-Invest", ее подруга, некая Шлыкова, поехавшая страховать тюменских нефтяников, привезла оттуда 300 тысяч долларов только личного "навара". Если учесть, что с каждою застрахованного лица она получала лишь сотку "зеленью", то "окучила" Шлыкова как минимум три тысячи человек. А это означает, что за 15 лет только от тюменских нефтяников за рубеж должно уйти более 45 миллионов долларов.

Грузите апельсины бочками

В 1996-1997 годах собранные деньги вывозились из России контрабандой. Не реже раза в месяц на территории Венгрии, Кипра и других стран организовывались семинары для сотрудников "SI Save-Invest". В состав группы входило человек тридцать-сорок. Они-то, по словам Коматовского, и перевозили через границу валюту и заполненные договоры. Как утверждают оперативники, за одну такую поездку вывозилось порядка 300-400 тысяч долларов. В аэропортах сотрудники "S.S.I.", имевшие хорошие связи, получали возможность беспрепятственно пройти вместе с деньгами через VIР-зал. Часть денег вывозилась и по дипломатическим каналам. У следствия имеются данные, что существовал контрабандный канал переправки валюты через фельдъегерскую связь. Так, в Удмуртии был задержан сотрудник фельдъегерской связи, у которого оказалось около 300 тысяч долларов, предназначенных для "S.S.I.".

-- Деньги за границу перевозили иногда и просто в чемоданах, - - рассказывает сотрудница "SI Save-Invest" Анна Владимирова. - - Однажды был такой случай. Приехали мы на семинар в Венгрию. Стоим в аэропорту. И одна из участниц нашего семинара вдруг раскрывает свой чемодан и достает кучу антрагов (страховых договоров. - Авт.), а между ними пачками лежат деньги. И так делалось постоянно.

Схема, по словам Анны Владимировой, была следующая. Человек проходил таможню в Шереметьеве. Деньги, естественно, не декларировались. Далее группа прилетала в Венгрию, быстро проходила паспортный контроль, и затем руководители, которые после семинара должны были ехать в Хартберг, в Австрию, декларировали ввезенные суммы. То есть получалось, что из России их вывозили нелегально, а уже в Венгрии фиксировали как ввезенные. Это было необходимо для того, чтобы потом на венгерско-австрийской границе их не конфисковали. Венгров мало интересует, сколько денег и каким способом ты ввез на их территорию, но вот сколько вывозишь - другое дело. Если венгерские таможенники находят незадекларированные средства, то либо их придется тратить в Венгрии, либо они пропадут.

"После семинара руководители, которые везли деньги в головную контору, на машине отбывали в Хартберг. Обычно валюту возили самые большие тузы: Вихорев ("Интернешнл ираймари групп"), Алексахина, Романов и Ирина Сперанская (замдиректора Фонда сотрудничества "Россия-АСЕАН"). Вот таким незатейливым способом большие суммы и вывозились. Как бумага", - рассказывает Анна Владимирова.

За кордоном, в Венгрии или Австрии, деньги вносились на определенные счета в банках, с которыми работала компания. Затем основная сумма уходила на счет "SI Save-Invest", часть переводилась на счет страховщика, заполучившего этого клиента, а остатки - на счет самого клиента, где якобы накапливались проценты.

Сначала "SI Save-Invest" использовала "Budapest Bank" в Венгрии и параллельно "Hansabank-Latvia" в Прибалтике. После тою как венгерские власти фактически объявили "S.S.I." вне закона, пришлось сменить банк. С 1995 по 1997 год все расчеты велись через австрийский банк "Sparkasse Hartberg - Vorau", а затем через швейцарские "Shweizerisjer Bankverein" и "Bank of Cyprus". По неподтвержденным данным, банк "Sparkasse Hartberg - Vorau" подконтролен одному из создателей компании "S.S.I." -- г-ну Шютценхофферу.

Стоит отметить, что с каждым из банков "S.S.I." заключала договор, в котором был прописан пункт о том, что банк должен соблюдать "строгую конфиденциальность и предупреждать обо всех попытках правоохранительных органов выяснить что-либо про счета компании и ее клиентов".

В последнее время сотрудники "S.S.I." стали использовать другой способ отправки денег за границу Они перечисляют их через банки России. Причем придраться к ним практически невозможно. Все выглядит абсолютно законно, поскольку договоры они якобы подписывают в Австрии.

Австро-швейцарское "кидалово"

На самом деле столь быстрому завоеванию российского страхового рынка "SI Save-Invest" обязана не только удачным схемам вывоза денег за кордон, но и тому, что ее название всею лишь на одну букву отличается or известной австрийской страховой фирмы "SI Sale-Invest". Той самой фирмы, которая активно распространяет на территории России полисы наших крупнейших страховых компаний.

Как удалось выяснить следствию, полное название "S.S.I." - "SI Save-Invest Finanzierungs-Consulting GmbH" (no крайней мере, под ним она внесена в торговый регистр Австрии). Эта фирма была создана в 1991 году Ее владельцами являются австрийские граждане - магистр Зигберт Шютценхоффер и Зигмунд Бирнштингл. Уставный капитал - 500 тысяч долларов. Это самый минимум, разрешенный австрийским законодательством. Фирма занимается маклерской деятельностью по предоставлению страховых услуг. Большинство операций проводится внутри страны. Фирма имеет три филиала: в городах Грац, Канфенберг и Хартберг (все в земле Штирия). До 1995 года ее штаб-квартира находилась в Австрии в юроде Хартберг (Baumschulgasse, 3 "а", земля Штирия, Австрия). Также она имела представительство в Венгрии, под названием "КАТО". Оттуда и осуществлялось непосредственное руководство пирамидой, действующей на территории России и других стран СНГ. Курировал это направление Енжи Габерг, венгр по национальности. Вторым лицом была некая Марина Фьюзишь.

В 1993 году, после того как венгерские власти предъявили австрийцам иск на 17 миллиардов австрийских шиллингов за незаконную деятельность "S.S.I." в Венгрии, компании пришлось несколько поумерить активность на территории этого государства. А в середине 1995-го из-за этой же венгерской истории у "S.S.I." возникли проблемы с австрийской налоговой полицией. Пришлось сменить название "SI Save-Invest Finanzierungs-Consulting GmbH & Со.KG" на "SI Save Invest Ltd." и перерегистрироваться в городе Цуг. После этого официальная штаб-квартира была переведена из Австрии в Швейцарию (город Баар). Официальным руководителем компании стал уже гражданин Швейцарии, некий Р.Брухин. За Шютценхоффером осталось лишь право второй подписи.

Но бывшая штаб-квартира в Австрии еще функционирует. Только не совсем легально. В настоящее время по адресу старого офиса в Хартберге зарегистрированы две компании - "Trigon" и "IBS-Data". Они-то сейчас и выполняют функции "S.S.I." no оформлению договоров о сотрудничестве и страховых полисов, ведут учет брокеров компании, расчет и перечисление их зарплат наличные счета.

Для наших застраховавшихся граждан все эти переезды означают только одно - окончательную потерю надежды вообще когда-либо получить свои деньги. Фактически все ли пертурбации говорят о том, что руководство фирмы "прячет концы в воду". Так как в договоре четко прописано, что "для решения всех спорных вопросов обе стороны подчиняются местной и объективной подсудности австрийского суда но месту расположения фирмы". То есть в суд на нес можно подать только в Австрии. А такой фирмы с момента перерегистрации на территории этого государства уже не существует.

Правда, как утверждает г-н Шютценхоффер, обе эти компании являются дочерними предприятиями "S.S.I.". А соответственно, "кидать" никто наших граждан не собирался.

Из материалов опроса г-на Шютценхоффера, проведенного сотрудниками ФСБ России в рамках уголовного дела:

"Вопрос. Какое отношение имеют компании "Trigon" и "IBS-Data" к компании "S1 Save-Invest"?

Ответ. Компания "Trigon" является партнером "SI Save-lnvesi", таm ведется обработка поступающих в "S.S.I." документов, в том числе и при оформлении страховых договоров, а также договоров о сотрудничестве. Фирма "IBS-Data" является чем-то вроде компьютерного центра компании "SI Save-lnvest", где все документы проходят компьютерную обработку, а также происходит начисление заработной платы сотрудникам "S.S.I."..."

Впрочем, для наших уже застраховавшихся сограждан это уже не играет роли, поскольку "SI Save-lnvest" изначально продумала и другие способы "кидания" россиян.

Во-первых, для того чтобы получить эту страховку, необходимо предоставить целый список оригинальных документов. Причем многие из них получить в России невозможно. В принципе. Например, некролог на газетную полосу, протокол регистрации несчастного случая с посмертной фотографией покойною, выданный в районном отделении внутренних дел (!), оригинал свидетельства о смерти и так далее. Естественно, об этих нюансах при подписании договора клиентов не уведомляли. И выяснялось это, как правило, уже после тою, как наступал страховой случай.

"Представители иностранных страховых компаний на семинарах, из большого желания заработать, зачастую представляли программы в более выгодном свете, - рассказывает сотрудница "S.S.I." Анна Владимирова. - Обещали такие чудеса. Мол, если вы возьмете эти программы, будете платить пять лет и больше, то ваши дети смогут бесплатно учиться за рубежом... Вы сможете жить в Будапеште, вам сразу дадут вид на жительство... И, конечно, никто не говорил о том, что для получения страховки надо предоставить эти документы. При оформлении договора дают подписывать только таблицу выкупных цен".

Во-вторых, поскольку изначально штаб-квартира "SI Save-Invest" находилась в Австрии, то подать в суд па компанию можно только там. А по австрийским законам для этою необходимо не только перевести все документы, нанять адвоката, но и найти гражданина этой страны, выразившего желание судиться за тебя. Причем судебные издержки составят порядка 50 тысяч долларов, это при размере страховой суммы в 15 тысяч!

Некоторые уже пытались отсудить свои сбережения у "S.S.I.". Но деньги удалось получить лишь одному человеку - водителю покойного экс-мэра Санкт-Петербурга Анатолия Собчака. Да и то, но словам Владимира Коматовского, скорее всего, только потому, что это происходило на заре становления "SI Save-Invest" на российском рынке.

Москвичка Оксана Рождественская, например, у которой вследствие несчастного случая погиб муж, уже полгода ведет переписку с компанией. Платить ей отказываются под предлогом "неправильно оформленных документов". Еще одна клиентка купила программу "A.S.L.", заплатив сразу 4 тысячи долларов за два года и еще одну тысячу сбросила на флэкс-экаунд. Через два года деньги по ее просьбе были переведены в конверсию (это когда клиент больше не платит, а те деньги, которые он уже выплатил, в том числе и на флэкс-экаунд, находятся в страховой компании и обрастают процентами - 4,5-5 годовых). Недавно она обратилась в страховую компанию с просьбой снять ее с конверсии и выплатить то, что возможно. Ответ был такой: "На сегодняшний день вы ничего не получите, если прервете программу, а через 15 лет вам выплатят только 1224, плюс проценты – 150 долларов".

Эпилог

Вся эта система действует и по сей день. Следствию так и не удалось поставить точку в этих делах и доказать самое главное -- контрабанду, отмывание денег и неуплату налогов с доходов сотрудниками "S.S.I.". Для этого необходимо было получить от австрийских и венгерских правоохранительных органов данные о состоянии счетов компании и ее клиентов. Ответ из Венгрии пришел. Но только за 1996 год, поскольку именно в то время там находился филиал "S.S.I.". А тогда еще действовал старый уголовный кодекс. И поэтому большинство дел пришлось возбуждать по статье "незаконное предпринимательство". В результате чего следствие по ним было прекращено по амнистии. Австрийская же сторона отказалась предоставить данные, сославшись на то, что по их законодательству действия "SI Save-Invest" вполне законны. Кроме того, расследование против этой компании также тормозится из-за позиции Генеральной прокуратуры РФ. ФСБ России неоднократно обращалась в прокуратуру с просьбой направить официальный запрос в Австрию. Однако каждый раз получала из Генеральной прокуратуры отказ.

В настоящее время "SI Save-Invest" имеет филиалы более чем в 25 российских регионах. В том числе в Красноярском крае, Владимирской, Вологодской, Кировской, Ленинградской, Московской, Нижегородской, Омской, Ростовской, Рязанской, Тверской и Ярославской областях. Появился ряд филиалов в других странах СНГ. Например, в Киргизии, Украине, Казахстане и странах Балтии. Большинство организаторов этого бизнеса сейчас пребывают за границей. Все они владеют недвижимостью в Венгрии и Австрии.

А численность застрахованных в нашей стране тем временем растет в геометрической прогрессии. По предварительным данным, на сегодняшний день их насчитывается около 5 миллионов.

Также смотри:


Назад Далее

 

 


При любом использовании материалов сайта или их части в сети Интернет обязательна активная незакрытая для индексирования гиперссылка на www.aferizm.ru.
При воспроизведении материалов сайта в печатных изданиях обязательно указание на источник заимствования: Aferizm.ru.

Copyright © А. Захаров  2000-2017. Все права защищены. Последнее обновление: 06 ноября 2017 г.
Сайт в Сети с 21 июня 2000 года

SpyLOG Яндекс.Метрика   Openstat   HotLog