Аферы Подделки КриминалАферы

Главная ] Вверх ] Некоторые способы афер ] Аферы с недвижимостью ] Мошенничества с автомобилями ] Мошенничества с сотовыми ] Аферы в Интернете ] Банковские карты ] Кредитные мошенники ] Осторожно - супермаркет! ] Финансовые пирамиды ] Сетевой маркетинг ] Туризм ] Аферы в медицине ] Аферы при трудоустройстве ] Игровые автоматы ] Страховые мошенники ] [ Обмен валюты ] Брачные аферисты ] Кредиты от морщин ] Нищенство ] Паспортное дело ] Аферы в спорте ] Букмекеры, тотализатор ] Форекс ] Архив раздела "Аферы" ]


Регистрация при обмене валюты
CHANGE с душком
Ломщики и лохи
Обмен валюты за рубежом



 

Как избавиться от долларов

Мошенничество в пунктах обмена валюты стало распространенным явлением

МИХАИЛ КУРБАТОВ, МИХАИЛ БЕЛЫЙ. Новые Известия, 26 сентября 2008

Простая денежная операция по обмену валюты на рубли, которую в Москве можно провести едва ли не на каждом шагу, нередко может обернуться серьезными денежными потерями. В этом в четверг убедился сотрудник «НИ». Попытка поменять 10 тыс. долларов обошлась ему в 2400 «зеленых».

С 1 октября 2010 года в России закрываются уличные пункты обмена валюты

С 1 октября в России начинает действовать постановление ЦБ, требующее ликвидировать все обменники, выполняющие единственную функцию --  обмен валюты. О намерении упразднить такие пункты ЦБ сообщил еще полгода назад.

По данным ЦБ России  количество обменников сильно сократилось: если в начале года по всей стране их действовало около 700, то в начале сентября 2010 года осталось лишь 269. При этом большинство пунктов закрылись, а остальные расширили круг предоставляемых услуг, чтобы соответствовать новым требованиям ЦБ.

Недовольство Центробанка выражалось в том, что за бухгалтерией обменников было практически невозможно проследить. Кроме того, в них часто обманывали клиентов.

"Уверена, что закрытие таких обменных пунктов не снизит доступность услуг по обмену валюты и не повлечет для клиентов увеличения комиссии. Во-первых, все крупные банки данную услугу предоставляют. Во-вторых, люди уже привыкли конвертировать валюту в банковских отделениях, а не в мелких обменных пунктах. Потребители однозначно станут более защищенными, так как деятельность банков четко регламентирована и максимально прозрачна", - сообщила заместитель председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Лиана Пепеляева.

Готовясь к крупной покупке, наш коллега решить обменять 10 тыс. долларов, которые он долго копил, на рубли. В обменном пункте по адресу ул. Краснопрудная, дом 7/9 он сначала уточнил курс и лишь потом положил в выдвижной ящик пачку стодолларовых купюр. Кассир, взяв деньги и сняв с пачки резинку, сообщила, что за обменную операцию придется заплатить комиссию 5%. Посчитав такой вариант невыгодным, клиент попросил вернуть ему деньги. Поскольку все, казалось бы, происходило на его глазах, пересчитывать возвращенные купюры он не стал и отправился в другой обменник, расположенный по соседству.

Там-то и выяснилось, что в пачке от 10 тыс. осталось лишь 7600. Вернувшись туда, где сумма «усохла», наш товарищ попросил вернуть пропавшие деньги. В ответ ему сказали, что, пока он отсутствовал, было проведено две валютные операции. Кто-то поменял 500 евро и 2450 долларов. Информация об этих операциях уже занесена в операционный лист, ни о каких других деньгах кассир не знает.

На просьбу показать лицензию на право проведения валютных операций и реквизиты банка коллеге дали телефонный номер, по которому можно все это выяснить. Абонент представился управляющим Александром Красновым и предоставил следующую информацию: банк, которому принадлежит обменный пункт, называется ООО «Север-Банк», его головной офис находится в Санкт-Петербурге, а здесь имеется отделение, территориально расположенное в подмосковном Красногорске. Был назван и номер лицензии на проведение валютных операций – 1903 от 10 марта 2005 года.

Поскольку в редакцию наш товарищ вернулся в шоковом состоянии, мы решили ему помочь. Для начала обратились за помощью в Банк России. Там нам посочувствовали и быстро сообщили, что банк под таким названием в реестре ЦБ не значится, равно как и лицензия под номером 1903. Александр Краснов, которого «НИ» попросили разъяснить ситуацию, сказал, что не понимает, почему его банка и лицензии нет в реестре. Он также сообщил, что обменный пункт на Краснопрудной работает уже два года, а всего у банка в Москве шесть обменников. Также управляющий заверил, что уже дал задание своей службе безопасности расследовать это дело и посоветовал ждать от них звонка.

В Банке России, куда наш сотрудник, придя в себя, обратился с жалобой и просьбой провести проверку обменного пункта, ему сообщили, что в данной ситуации помочь ничем не смогут: раз банка нет в реестре, то и проверять нечего. Это уже сфера компетенции правоохранительных органов.

«Как правило, за сомнительными вывесками скрываются откровенные мошенники, – сообщили «НИ» в пресс-службе УБЭП ГУВД Москвы. – Многие из них действуют по элементарной схеме – ждут, когда им на удочку попадется серьезный клиент. После этого пропадают с частью его денег, открывая лавочку уже в другом месте». В уголовном розыске нам подтвердили, что подобный вид «развода» вовсю процветает сегодня. «Если вы поняли, что вас обманули, никуда не уходите от обменника и сразу же вызывайте милицию, чтобы зафиксировать этот факт. Иначе что-либо доказать потом будет уже крайне сложно», – сказал «НИ» пресс-секретарь департамента уголовного розыска МВД РФ Андрей Злыдень.

Специалисты отмечают: аферы в обменниках представляют собой многоуровневую систему. Как и в нашем случае, мошенники зачастую скрывают информацию о взимаемой комиссии – в результате люди узнают об этом уже только после обмена валюты. «Самый распространенный прием – когда клиенту выдают меньшее количество купюр. В некоторых обменниках аппараты для пересчета денег установлены таким образом, что люди их не видят, – пояснил «НИ» президент Института верховенства права Станислав Маркелов. – Ставка делается на то, что деньги станут пересчитывать, уже выйдя из помещения. А вернувшимся с претензиями обманутым гражданам удивленно отвечают, что впервые видят их в глаза».


Обманная операция

«НИ» продолжают расследовать аферу в московском обменнике

Михаил Белый. Новые Известия, 20 ноября 2008

Расследование фактов мошенничества в обменном пункте на Краснопрудной улице столицы, начатое благодаря настойчивости «НИ», получило продолжение. Вчера к нам в редакцию обратился еще один пострадавший от рук аферистов. Наша газета уже в течение полутора месяцев рассказывает о преступной схеме по отъему денег у москвичей, которая широко использовалась в обменнике на Краснопрудной и жертвой которой стали, в том числе сотрудники «НИ». Вчера же мы выяснили, что пункты обмена валюты, которые прикрываются не существующим в природе и не имеющим лицензии «Север-Банком», работали в разных районах города. По крайней мере, два из них после публикации нашей газеты закрылись.

В своих публикациях «НИ» неоднократно сообщали о фактах мошенничества в обменном пункте, скрывающемся под вывеской мифического «Север-Банка». В частности, мы писали о том, как аферисты в течение трех лет прямо в центре Москвы фактически отбирали у людей крупные суммы денег. Их жертвой оказался и сотрудник нашей газеты, который потерял 2400 долларов.

Вчера в редакцию «НИ» обратился еще один пострадавший в результате афер в обменных пунктах. Москвич Игорь Пущин был обманут 21 апреля этого года в обменнике, располагавшемся в павильоне на углу улицы Вавилова и проспекта 60-летия Октября. «В тот день знакомые попросили меня обменять на рубли 5900 долларов. Я зашел в обменный пункт, уточнил, смогу ли провести такую операцию. Мне дали утвердительный ответ, и я положил деньги в лоток, – рассказал «НИ» г-н Пущин. – После этого кассир назвал мне сумму гораздо меньшую, чем я ожидал. Оказалось, что при сумме операции свыше тысячи долларов у них действует меньший курс».

Собственно, из-за этого мужчина отказался менять деньги. Кассир пересчитал их и вернул. «Все происходило у меня на глазах, поэтому никаких сомнений не возникло, – пояснил нам пострадавший. – Уже дома я лично пересчитал купюры и убедился, что меня обманули на тысячу долларов». Тогда москвич вызвал домой милицию. Прибывшие стражи порядка попросили мужчину проехать в его районное ОВД «Таганское», где он написал соответствующее заявление, после чего было возбуждено уголовное дело. «Был шанс взять мошенников с поличным, ведь я переписал номера купюр, которые менял, – признался «НИ» Игорь. – Но милиционеры отказались ехать со мной в обменник, сославшись на то, что это не подведомственный им район».

По словам Игоря Пущина, приблизительно через месяц ему позвонили из милиции и спросили, где находится обменник, в котором он был обманут. «Когда я назвал адрес, на другом конце провода мне радостно ответили, что «это не наш район». Больше никакой информации от правоохранителей я не получал». Мужчина попытался самостоятельно добиться справедливости, обратившись в злополучный обменник на улице Вавилова. Кассир предоставила ему мобильный телефон представителя некоего «Север-Банка», которого, как выяснили «НИ», на самом деле не существует. Ответивший человек представился Евгением Сергеевичем Гудковым и заверил, что обязательно разберется в ситуации. На этом все разбирательство и закончилось. Но что любопытно, после ряда публикаций «НИ», посвященных похожим финансовым аферам «Север-Банка», обменный пункт, где пострадал Игорь Пущин, быстро закрылся. Сейчас на его месте находится магазин электроники.

Мы в очередной раз обращаемся к правоохранительным органам с настоятельной просьбой разобраться во вскрытой репортерами «НИ» афере. Редакция готова предоставить координаты людей, пострадавших от рук мошенников. Очевидно, что речь идет о масштабной преступной схеме, жертвами которой стали десятки, а возможно, и сотни граждан.

«НИ» будут следить за развитием событий.


Дальше – больше

«НИ» продолжают расследовать аферы в столичных пунктах обмена валют

АНАТОЛИЙ ДМИТРИЕВ, ВЛАДИМИР СЕРЯКОВ. Новые Известия, 13 января 2009 г.

Четыре месяца назад «НИ» обратили внимание на случаи мошенничеств в обменниках Москвы. Мы выяснили, что на Краснопрудной улице обменник под вывеской липового «Север-банка» функционировал в течение трех лет. Его жертвами стали десятки доверчивых граждан, потерявших сотни тыс. рублей. Мы до сих пор продолжаем получать от наших читателей новые примеры подобных махинаций. Вчера в редакцию обратились еще двое пострадавших от аферистов сразу в двух обменных пунктах на Земляном Валу. Обращения потерпевших в милицию результата, как правило, не приносят. Органы правопорядка принимают заявления от граждан, в случае их настойчивости даже заводят уголовные дела, но до поимки участников преступных схем дело не доходит. После публикаций «НИ» закрылись два шулерских пункта обмена валюты, но организаторы «лохотронов» пока избежали ответственности.

В своих публикациях «НИ» неоднократно сообщали о фактах мошенничеств в столичных обменных пунктах, скрывающихся под вывесками мифических банков. Все началось с того, что одного из сотрудников нашей редакции обманули на 2400 долларов в обменнике, расположенном по адресу: улица Краснопрудная, дом 7/9. Выяснилось, что от рук мошенников пострадал не один человек. В ходе журналистского расследования мы вышли на предполагаемого владельца обменного пункта, действовавшего от имени несуществующего в природе «Север-банка». Редакция добилась того, что преступной деятельностью этого пункта занялось следственное управление УВД по ЦАО Москвы. О результатах расследования редакции пока ничего не известно, хотя еще месяц назад следователь Михаил Харьков вызывал нашего сотрудника для дачи показаний. Вчера мы связались с г-ном Харьковым, но он сказал, что не уполномочен давать информацию по этому делу, пока оно находится в производстве.

Вчера в редакцию «НИ» обратились две москвички, пострадавшие в результате афер в двух обменных пунктах. Нина Малькова и ее дочь Татьяна 25 декабря 2008 года были обмануты сразу в двух пунктах, расположенных на улице Земляной Вал. «Около 10 часов вечера мы с дочерью вошли в обменный пункт по адресу: Земляной Вал, 21–23, чтобы перевести рубли в евро, – призналась «НИ» Нина Малькова. – Спросили у кассира, есть ли требуемая нами сумма в наличии. Нам дали положительный ответ, но при этом кассир настойчиво потребовала, чтобы одна из нас покинула помещение обменника.

Оставшись с глазу на глаз с кассиршей, дочь положила в выдвижной лоток 350 тысяч рублей. Та положила деньги перед собой и стала задавать отвлекающие вопросы. Наконец, она заложила рубли в счетную машинку. И тут стала бессвязно восклицать: «Ой, не работает система. Сейчас приедет инкассаторская машина. Ой, кажется, поменялся курс валют. Приходите через 20 минут». Выдвинула лоток с нашими рублями назад и выпроводила Таню. Возле двери обменника крутился какой-то подозрительный тип, поэтому мы не рискнули на его глазах пересчитывать деньги. Мы поехали в другой обменник по тому же Земляному валу, дом 1».

К уже отложенной пачке с 350 тыс. рублей мать и дочь добавили еще 50 тыс. Простая арифметика дает результат – 400 тыс. руб. Но пересчет на машинке кассира обменника выдает всего… 348 тыс. рублей. Сердобольный кассир этого обменного пункта рекомендовал срочно вернуться в прежний пункт. По дороге пересчитали деньги – и новое открытие. К «машинке» последнего кассира прилипло… три тыс. рублей. С оставшимися деньгами Мальковы вернулись в первый обменный пункт. Прежняя кассирша мило улыбалась, просила не волноваться, а если есть претензии к ее работе, то вот телефон ее начальника – Застрожнева Максима Сергеевича, представителя ООО «Логос». В случае чего на стене висит телефон ОВД «Басманный». Вызванный наряд милиции из трех человек прибыл минут через 5–7. Один из милиционеров посоветовал еще раз пересчитать деньги через кассира. Та взяла «усохшую» в ходе обмена пачку, отсчитала 100 тыс. рублей. Положила эту сумму перед собой. И здесь машинку неожиданно заклинило. После недолгих манипуляций «счетчик» вновь заработал. Таким же механическим способом были пересчитаны оставшиеся 245 тыс. рублей. «Я не видела, присоединила ли она отложенную ранее пачку в 100 тыс. к выдаваемой сумме: окошко прикрывало плечо милиционера», – добавила Нина Малькова. Затем пострадавшие и милиционеры поехали в отделение, чтобы задокументировать инцидент».

Не будем утомлять читателей описанием беседы потерпевших с дознавателем, а затем следователем Романом Якуповым, скажем о главном: когда мать и дочь приехали домой и пересчитали деньги, оказалось, что пачка из тысячерублевых купюр похудела еще на 100 тыс. рублей! Мальковы написали жалобы в департамент собственной безопасности МВД РФ. Ответа от них пока нет. Лишь начальник следственного отдела ОВД «Басманный» Елена Пашинцева сообщила, что заведено уголовное дело по статье 159 УК РФ «мошенничество».

Наш корреспондент вчера побывал на месте преступления и выяснил, что дверь обменного пункта на Земляном Валу, 21–23 закрыта. На ней нет даже входной ручки. Хотя табличка на той же двери строго предупреждает: «Входить по одному».

Редакция «НИ» (и "Аферизм.Ru) будет следить за развитием этой истории.


Сбились с курса

Мошенничества в столичных обменниках принимают характер эпидемии

В редакцию «НИ» продолжают обращаться пострадавшие от афер в московских пунктах обмена валюты. Вчера москвич Никита Юдин рассказал нам свою историю о том, как попытка обменять рубли на евро на улице Земляной вал обошлась ему в 29 тыс. отечественных дензнаков. На мошенничества в обменниках «НИ» обратили внимание уже более четырех месяцев назад. Еще в сентябре прошлого года жертвой аналогичного преступления стал сотрудник нашей редакции, которому «посчастливилось» зайти в обменный пункт на Краснопрудной улице. Пункт работал под вывеской липового «Север-банка». Однако до сих пор за тот вопиющий случай никто не наказан.

Никита Юдин, к слову, сотрудник одного из столичных банков, был обманут в обменном пункте по адресу: Земляной вал, 21–23. 5 декабря минувшего года он попытался поменять 72 тыс. рублей на евро по выгодному на тот момент курсу – 36 рублей. «Сотрудник приподнял мои деньги и положил на край лотка, после чего назвал сумму – за две тысячи евро 75 600 рублей с комиссией в 5%, – рассказывает «НИ» Никита. – Я сказал, что менять не буду. Он с подозрительной ухмылкой скинул деньги в лоток».

Однако деньги мужчина пересчитывать не стал: «Они же все время были на виду». Потом за обедом он рассказал о странном обменнике коллегам. Те рекомендовали срочно проверить сумму. Никита проверил и обнаружил: после визита в обменник пачка «усохла» на 29 тыс. рублей. А когда он поведал о случившемся службе безопасности банка, те сообщили, что накануне в этом же пункте обманули девушку из их банка. По иронии судьбы, она хотела обменять на рубли те же две тыс. евро и лишилась примерно такой же суммы, как Никита, – 600 евро. «У них ставка такая – 30%», – шутит потерпевший.

Но в тот день ему было не до смеха. Он вызвал милицию и вместе с двумя сотрудниками ОВД «Басманный» направился в обменник.

Однако единственное, что удалось Никите, – это созвониться с неким Максимом Сергеевичем, который утверждал, что мужчину никто не грабил. «Я просил зайти внутрь, посмотреть лоток, переписать номера купюр, потому что деньги я брал из банкомата своего банка, и найти мои деньги было можно. Но милиционеры отвечали, что состава преступления здесь нет», – возмущается г-н Юдин.

«Потом мы пошли в ОВД «Басманный». Там у меня не хотели принимать заявление. У девушки из нашего банка так и не приняли», – рассказывает Никита. У него заявление, в конце концов, все же взяли. При этом дознаватель обмолвился, что он уже второй за день, кто пострадал в том обменнике.

На заявлении дело Юдина и закончилось. В положенный месячный срок он не получил из ОВД «Басманный» ни уведомления о возбуждении уголовного дела, ни отказа. По телефону же ему сообщили то же самое, что говорили милиционеры в обменнике, – дела нет, потому что нет состава преступления. Параллельно мужчина обратился с аналогичным заявлением в УБЭП Центрального административного округа. Те в положенный месячный срок ответили. Что переслали заявление Юдина в ОВД «Басманный».

В ОВД судьбу дела Юдина «НИ» комментировать отказались, рекомендовав прислать запрос на имя руководителя УВД ЦАО. В банке «Логос», которому, если верить объявлениям в обменнике, пункт принадлежит, все указанные на сайте телефоны молчали. В размещенном же на сайте списке операционных касс обменник с адресом Земляной вал, 21–23, не значится. Побывавший вчера по указанному адресу корреспондент «НИ» обнаружил закрытую входную дверь с разбитым стеклом, табличку с курсами валют без цифр и режим работы с выходным в воскресенье. За неделю до Нового года в этом же обменном пункте были обмануты две москвички – мать и дочь («НИ» рассказывали об этом в номере от 13 января 2009 года). Попытка обменять 400 тыс. рублей на евро обошлась им в 152 тыс. рублей. По их случаю уголовное дело по статье 159 УК «мошенничество» ОВД «Басманный» возбудил.

Тем временем следствие по делу сотрудника «НИ», который пострадал от аналогичного преступления еще в сентябре, до сих пор не завершено. Ведущий дело следователь УВД ЦАО Михаил Харьков сообщил «НИ», что виновные установлены, а остальное – тайна следствия. Напомним, что в обменнике на Краснопрудной, 7/9, при попытке обменять 10 тыс. долларов наш сотрудник лишился 2400 долларов.

Шансы привлечь мошенников к ответственности невелики. В столичном ГУВД «НИ» пояснили, что за минувшие два года в Москве по аналогичному делу осудили лишь одну кассиршу обменного пункта. При этом источник в ГУВД ссылается на трудности со сбором доказательной базы: «Бывает, люди только дома видят недостачу». Провести же рейд с контрольной закупкой милиционерам мешает то, что «это не на рынке товар покупать» и что «не всех же они обманывают».


Кассир обменника отбирала деньги у клиентов

МОСКВА, Росбалт, 1 мая 2010. Сотрудники ГУВД Москвы задержали кассира обменного пункта. Она «прикарманила» крупную сумму денег, принадлежавшую приезжему.

Как сообщили «Росбалту» в УВД Центрального административного округа столицы (ЦАО), предприниматель Владимир приехал в Москву из Петропавловска для приобретения товара с крупной суммой долларов США.

Проходя мимо обменника, расположенного на улице Земляной Вал, он увидел вывеску с привлекательным курсом и решил воспользоваться предложением. Кассир попросила предъявить паспорт и деньги для обмена. Владимир положил в ячейку все, что требовалось. Через некоторое время российские рубли появились перед молодым человеком. Он взял пачку в руки и стал пересчитывать. Оказалось, что сумма, которую предъявила девушка, была гораздо меньше той, на которую рассчитывал Владимир. Он задал кассиру резонный вопрос и услышал невразумительный ответ, что предъявленная сумма была слишком маленькой. Тогда предприниматель попросил вернуть свои деньги назад, что девушка без лишних разговоров и сделала.

Когда молодой человек взял в руки свои купюры, то с удивлением обнаружил, что пачка заметно «похудела». Пересчитав свои деньги, он убедился, что не хватает приличной суммы, почти $250, и сообщил об этом кассиру, после чего девушка буркнула, что ничего не знает, и плотно закрыла окошко.

Владимир позвонил в милицию. Через некоторое время в помещение обменного пункта вошли прибывшие на место сотрудники уголовного розыска УВД по Центральному округу и постучали в окно кассиру, попросив открыть кассу. Девушка сообщила, что никому не откроет, и продолжала сидеть взаперти.

«Чтобы проникнуть в помещение кассы обменного пункта и пообщаться с «горе-кассиром», милиционерам пришлось прибегнуть к помощи сотрудников МЧС, — рассказал следователь СО при ОВД по Басманному району старший лейтенант юстиции Роман Якупов. — Когда коллеги помогли вскрыть помещение кассы, то оказалась, что недостающая сумма денег, принадлежавшая потерпевшему, действительно оказалась в руках у кассира Татьяны, 1975 года рождения, жительницы Великого Новгорода. Для детального разбирательства женщина была доставлена в отдел милиции».

В отношении задержанной возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ — мошенничество.


Обменники не закрываются

Меняйте валюту в «операционных кассах»

Олег Гладунов. Свободная пресса, 1 октября 2010

Сегодня, 1 октября вступило в силу решение Банка России прекратить работу пунктов обмена валюты, анонсированное в феврале этого года. Тогда это вызвало целую волну протестов со стороны банкиров и населения, но сейчас «де факто» оно прошло незаметно. Дело в том, что до 1 октября банк должен был либо закрыть обменный пункт, либо преобразовать его в «операционную кассу вне кассового узла». Такое подразделение должно предоставлять более широкий спектр услуг «на любителя», но обмен валюты может по-прежнему оставаться основным его бизнесом. чем только обмен валюты. А с точки зрения внешнего вида оно может носить любое название, кроме «обменного пункта», например – «операционная касса». Так что если вам нужно обменять валюту ночью – ищите операционную кассу, а если днем, идите в банк – там оно спокойней будет.

Валюта - всему голова

Меняйте валюту в «операционных кассах»

Как оказалось, валюта нужна всем. После того, как ЦБ озвучил свое решение, за обменники неожиданно вступился премьер-министр Владимир Путин: «Обмен валют - одна из самых востребованных населением услуг, а курс в обменниках выгоднее, чем в банках. Поэтому главный вопрос - смогут ли банки качественно оказывать эту услугу, не занижая обменного курса».

«Мы не поддерживаем любые решения, которые ограничивают доступ населения к банковским услугам. Такое решение может в какой-то степени служить мерой борьбы с обменниками - фантомами, но надо учитывать, насколько пострадает население», - поддержал премьера замглавы ФАС Андрей Кашеваров.

И сравнил тему обменников с дискуссиями по поводу судьбы терминалов оплаты услуг, которые хотели закрыть, чтобы люди оплачивали счета в банках. В результате терминалы остались, но повысили комиссию в отдельных случаях до 9-10%. То же самое может произойти и с обменными пунктами. Банки от этого выиграют, а население однозначно пострадает. Кстати, по словам Кашеварова, пока каких-либо заявлений населения о возможных нарушениях в обменниках не поступало, но в случае поступления ФАС готова начать проверку.

В итоге Центробанк поддержала только милиция. Большая часть обменников в центре Москвы вовлечена в мошеннические действия и занимается обманом доверчивых граждан при обмене валюты, заявил сотрудник центрального аппарата МВД, а действующее законодательство и инструкции ЦБ не позволяют милиции по своей инициативе проверять подобные банки и подопечные обменные пункты, где совеpшается множество правонарушений.

Наверное, поэтому сотрудники милиции постоянно крутятся у каждого обменника, а внутрь не заходят? Ведь «крышевать» обменные пункты им инструкции не позволяют. То есть, можно предположить, что в данном случае работников МВД интересует не сам факт закрытия обменников, а возможность это делать или не делать силами милиции, и, соответственно, иметь с этого мзду.

Впрочем, «мошеннические действия» в обменниках действительно происходят. К примеру, в начале нынешнего лета мошенники обокрали жителя Москвы на 365 тысяч долларов, использовав для этого «фантомный» пункт обмена валюты. По информации следствия, эту крупную сумму 40-летний москвич занял у своих знакомых на покупку квартиры. О его намерениях обменять доллары на рубли узнал один из аферистов, который предложил ему сделать это в вокзальном пункте обмена валюты у его знакомых «по выгодному курсу». Для этого мошенники арендовали полуподвальное помещение по адресу ул. Орджоникидзе, д. 9 и оборудовали его вывеской обменного пункта одного из банков Москвы и даже информационным табло курсов валют.

Москвич отдал доллары на обмен и, ничего не подозревая, ждал деньги у окошка кассира. Кассир зашторил стекло и якобы начал пересчитывать деньги. Через некоторое время клиент забеспокоился и начал стучать в окно кассира, однако, ему никто не ответил. После этого, потерпевший позвонил в милицию. Приехавшие на место происшествия милиционеры вскрыли помещение обменного пункта, но внутри никого не оказалось. Как выяснилось, мошенники покинули помещение через «черный ход».

Но и сами банки не гнушаются возможностью «спекульнуть» на валютных операциях клиентов. По информации ФАС, которая в прошлом году активно боролась с обманом клиентов в обменниках, тогда сотрудники ФАС возбудили дела против банков «Региональные финансы», «Вымпел» и «Объединенный банк развития» - за несоответствие курсов обмена валюты на внешней рекламе и реального курса внутри обменника. Чего греха таить, кроме этих трех банков, такая практика существует почти повсеместно.

Однако и в первом случае, и во втором гражданам нужно просто быть внимательнее, коли уж они взялись за такое серьезное дело, как валютные операции.

Обменников больше, чем нужно

По данным Центробанка, еще позавчера - за день до вступления в силу запрета, обменников в России оставалось всего 139 против 397 на 1 мая 2010 года. Из оставшихся - 111 находились в Москве и Московской области, остальные 28 – всего в девяти регионах России. Впрочем, Москва всегда отличалась повышенной любовью к валюте – даже в советские времена, когда ее хождение было вообще запрещено.

Однако Центробанк и не ожидал, что к 1 октября все обменники закроются. По словам директора департамента ЦБ Михаила Сухова, исходя из числа поданных банками Москвы уведомлений, примерно половину обменников в столице предполагается преобразовать во внутренние структурные подразделения. «В ближайшее время начнется работа по закрытию, преобразованию, регистрации всей документации банков. Я думаю, в течение одного-полутора месяцев вся эта история будет завершена» - передает слова Сухова агентство «ПРАЙМ-ТАСС».

Правда, при этом представитель ЦБ добавил, что если от граждан будут поступать жалобы на работу преобразованных подразделений, «в перспективе надо будет смотреть, насколько эффективен тот инструмент, который мы предложили банкам – инструмент дополнительных банковских операций в пунктах обмена валюты». «Если такой инструмент будет эффективен, я думаю, мы на этом остановимся. А если банкиры будут искать лазейки обхода, будем думать, что делать дальше. Но это не вопрос этого года. Вопрос этого года – закрытие круга обменных пунктов, которые не смогут работать в новых условиях», - пояснил Сухов.

Чем же займутся обменники, помимо свой прямой валютной деятельности? По словам сотрудницы одного из обменников: «Мы закрываться не собираемся, а просто поменяем вывеску на «операционную кассу». Кроме обмена валюты, у нас можно будет делать переводы. Насчет других операций, например, оплаты коммунальных услуг - будет известно чуть позже. Пока устанавливается оборудование для переводов, а потом, может быть, дойдет дело и до оплаты коммунальных услуг».

Кстати, по словам Михаила Сухова, впервые за долгие годы, когда Центробанк принимал решения, которые ужесточают или ограничивают деятельность кредитных организаций, ни одна банковская ассоциация не попросила перенести сроки его исполнения. По его словам, сегодня россияне реже, чем 10-15 лет назад, пользуются услугами обменных пунктов.

И действительно, россияне перестают увлекаться валютной игрой, и в обменные пункты уже не выстраиваются очереди, как это было раньше. По данным Центробанка, предложение наличной валюты на российском рынке в 2009 году впервые за долгие годы превысило спрос. Чистая продажа валюты населением – минус покупка, в прошлом году достигла 1,3 млрд долларов. И в первом полугодии нынешнего года ситуация аналогичная: объем чистой покупки иностранной валюты Банком России на внутреннем валютном рынке в январе - июне составил 44,1 млрд долларов. С начала года спрос населения на наличную валюту уменьшился на 11%. А по сравнению с 2008 годом россияне покупали валюты меньше аж на 64%.

Сейчас валюту в России можно купить или продать примерно в 24,5 тысячи подразделениях банков, что больше чем в 2 раза превышает количество обменников на пике их существования. По информации Центробанка, на пике спроса на валюту в стране - в 1995-1998 годах, их насчитывалось 11,5 тысячи, а потом, начиная с 1999 года, количество «уличных» обменников регулярно сокращалось на 1,2-1,5 тысячи в год.

Ссылки по теме:


Назад Далее



При любом использовании материалов сайта или их части в сети Интернет обязательна активная незакрытая для индексирования гиперссылка на www.aferizm.ru.
При воспроизведении материалов сайта в печатных изданиях обязательно указание на источник заимствования: Aferizm.ru.

Copyright © А. Захаров  2000-2017. Все права защищены. Последнее обновление: 17 января 2017 г.
Сайт в Сети с 21 июня 2000 года

SpyLOG Яндекс.Метрика   Openstat   HotLog