Аферы Подделки КриминалНовости Октябрь 2015

Главная ] Январь 2015 ] Февраль 2015 ] Март 2015 ] Апрель 2015 ] Май 2015 года ] Июнь 2015 года ] Июль 2015 ] Август 2015 ] Сентябрь 2015 ] Октябрь 2015 года ] Ноябрь 2015 ] Декабрь 2015 ]







У казино срывается банк

Минфин перекроет платежи в адрес незаконных площадок

 Коммерсант.Ru, 7 октября 2015

Минфин вплотную занялся решением проблемы с участием граждан в азартных играх в интернете. Вместо блокировки сайтов "теневых" казино, постоянно перемещающихся по разным серверам, Минфин намерен запретить банкам вообще проводить платежи физических лиц в адрес таких площадок. Впрочем, основной вопрос заключается в том, кто и как составит черные списки игорных компаний.

Минфин вплотную занялся решением проблемы с участием граждан в азартных играх в интернете
Фото: Павел Кассин / Коммерсантъ

Информация о разработке Минфином законопроекта, запрещающего банкам проводить платежи в пользу организаторов азартных игр и лотерей, не имеющих лицензий, размещена в конце прошлой недели на портале regulation.gov.ru. Самого текста еще нет, но из паспорта проекта следует, что поправку планируется внести в "антиотмывочный" закон N115-ФЗ в исполнение поручения президента от 12 августа. Текста поручения в открытом доступе нет. Согласно паспорту проекта, он устранит возможность переводов денежных средств российскими гражданами организаторам азартных игр и лотерей (в том числе и в иностранных юрисдикциях), работающих без лицензии.

"По закону гражданам РФ запрещено участвовать в азартных играх и лотереях в России и за ее пределами, в том числе и через интернет, даже при наличии у иностранной площадки местной лицензии, вне специальной территории игровых зон",— пояснил "Ъ" представитель Минфина.

Инициатива запрета на платежи "подпольным" организаторам азартных игр — очередной шаг Министерства финансов в борьбе с ними. В марте 2015 года оно уже предприняло попытку законодательно осложнить жизнь нелегальным игровым площадкам, подготовив законопроект, позволяющий Роскомнадзору блокировать их сайты без суда по решению Федеральной налоговой службы. Но пока законопроект так и не принят. "В такой ситуации решение о блокировке принимается судом по заявлению прокуратуры, на его получение уходит от двух месяцев, в течение которых площадки успевают сменить сервер несколько раз",— пояснил "Ъ" представитель Роскомнадзора Вадим Ампелонский. "Поскольку блокировка сайтов в такой конфигурации не решает проблему полностью, мы намерены устранить ее, дополнительно запретив банкам проводить платежи в пользу "теневых" казино",— говорит представитель Минфина.

Сейчас "антиотмывочный" закон не содержит норм, запрещающих платежи, за исключением переводов в пользу лиц и организаций, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Перечень таких лиц ведет Росфинмониторинг. По пути формирования перечня организаций, причастных к азартным играм, намерен пойти и Минфин. Однако какое ведомство, в каком порядке и на основании каких данных будет отвечать за включение в него компаний, в паспорте проекта не указано. Более того, именно в перечень упирается проблема реализации такого законопроекта, говорит источник "Ъ" в Росфинмониторинге. "Для включения какого-либо субъекта в такой перечень необходимо иметь информацию о наличии в его отношении процессуального действия, например, уголовного преследования,— отмечает он.— Но в отношении "теневых" казино такие действия есть не всегда, поэтому перечень априори не будет всеобъемлющим".

Продвижению законопроекта Минфина может помешать и тот факт, что Росфинмониторинг, по информации "Ъ", не поддерживает решение, при котором поправки вносятся только в "антиотмывочный" закон. "Правильнее было бы основной блок поправок внести в профильный закон "О госрегулировании деятельности по организации и проведению азартных игр...",— добавляет источник "Ъ".— Мы не знаем, на какие цели идут средства, перечисляемые в пользу подобных "казино", нельзя исключать, что они могут идти на отмывание или финансирование терроризма, однако это все же частный случай".

Впрочем, и сейчас работать с площадками по организации азартных игр рискуют далеко не все кредитные организации.

"Для российских компаний организация онлайн казино запрещена,— говорит коммерческий директор WebMoney Transfer Андрей Смирнов. — Работа с компаниями-нерезидентами — это всегда высокий риск, так как по таким компаниям много чарджбэков (требований о возврате средств — "Ъ".), поскольку пользователи зачастую в случае проигрыша пытаются вернуть свои деньги, в том числе используя мошеннические схемы". WebMoney с этим сегментом клиентов не работают. В Океан-банке "азартные" площадки не обслуживают из этических соображений. "Какой бы длинной не была цепочка платежа в пользу такой компании, все задействованные в ней посредники должны иметь лицензию кредитной организации, а значит, не могут не видеть цель платежа, поэтому с реализацией такой инициативы проблем быть не должно",— говорит вице-президент Океан-банка Олег Покровский.

Участники рынка, сотрудничающие с такими компаниями, с запретом не согласны. "В России таких компаний нет, а зарубежные мы проверяем на наличие местной лицензии,— отмечает коммерческий директор сервиса "Монета.ру" Сергей Смирнов.— Запрет на работу с легальными иностранными лотереями выглядит как минимум странно". По словам топ-менеджера в банке из топ-5, если закон обяжет банк отказывать в проведении таких платежей, реализовать эту норму можно лишь при наличии четкого перечня организаций, тогда с банков будет снята ответственность за мониторинг таких операций.

Ольга Шестопал

Ссылки по теме:


Назад Далее

В начало страницы
 


При любом использовании материалов сайта или их части в сети Интернет обязательна активная незакрытая для индексирования гиперссылка на www.aferizm.ru.
При воспроизведении материалов сайта в печатных изданиях обязательно указание на источник заимствования: Aferizm.ru.

Copyright © А. Захаров  2000-2018. Все права защищены. Последнее обновление: 30 мая 2018 г.
Сайт в Сети с 21 июня 2000 года

SpyLOG Яндекс.Метрика   Openstat   HotLog